Bonne nouvelle : elles peuvent être automatisées intelligemment, sans perdre la proximité et le ton humain qui font votre différence. Dans cet article, on passe en revue 6 scénarios concrets de relance qui, une fois automatisés, allègent votre quotidien, améliorent votre taux de conversion et fidélisent vos assurés.
Relancer une proposition envoyée restée sans réponse
Le cas métier : Une offre auto ou MRH est envoyée. Trois jours plus tard, aucune réponse. Vous notez de le relancer… mais le temps manque.
Ce que vous pourriez automatiser :
- Email personnalisé à J+2 avec lien pour prendre RDV,
- SMS de relance à J+5,
- Notification interne à J+10 pour prévoir un appel.
Résultat constaté dans la profession :
Jusqu’à +21 % de signatures sur les devis grâce à une relance régulière.
Récupérer les pièces justificatives manquantes à la souscription
Le cas métier : Le client est d’accord, mais il manque son permis, un RIB ou un relevé d’information. Vous relancez manuellement… et perdez du temps.
Ce que vous pourriez automatiser :
- Email automatique avec liste des pièces manquantes + lien de dépôt,
- Relance à J+3, puis SMS à J+5,
- Rappel interne si dossier toujours incomplet.
Résultat :
Temps de traitement divisé par 3, et expérience client nettement améliorée.
Suivre les pièces d’un sinistre en attente
Le cas métier : Le client a déclaré son sinistre, mais les justificatifs manquent. Sans relance, le dossier reste bloqué.
Ce que vous pourriez automatiser :
- Message clair dès l’ouverture avec liste des documents attendus,
- Email à J+3, SMS à J+5,
- Appel planifié si toujours rien à J+7.
Résultat constaté dans la profession :
Moins de dossiers en souffrance, +18 % de satisfaction client sur la gestion des sinistres.
Gérer les impayés compagnies ou cotisations clients
Le cas métier : Rejet de prélèvement, retard de cotisation… Ces situations critiques demandent une réactivité sans faille.
Ce que vous pourriez automatiser :
- Détection des impayés,
- Relance à J+2, SMS à J+4,
- Alerte interne avant échéance fatidique.
Résultat constaté dans la profession :
Jusqu’à 40 % d’impayés rattrapés via des relances multicanal anticipées.
Anticiper les renouvellements
Le cas métier : Le client ne se manifeste pas à l’approche de l’échéance. Sans action, il peut résilier ou être débauché.
Ce que vous pourriez automatiser :
- Email à J-60 avec rappel + lien RDV,
- Relance à J-30 avec récap du contrat,
- Dernier message à J-10.
Résultat constaté dans la profession :
+17 % de taux de renouvellement chez les courtiers ayant anticipé ces relances.
Proposer de nouveaux contrats (cross-sell & upsell)
Le cas métier : Votre client a un nouveau besoin (achat, changement de situation). Vous n’avez pas toujours le temps de rebondir commercialement.
Ce que vous pourriez automatiser :
- Détection événementielle via le CRM (adresse, naissance, changement de statut…),
- Envoi d’une proposition personnalisée (MRH, prévoyance…)
- Relance planifiée en cas de non-réponse.
Résultat constaté dans la profession :
+23 % de chiffre d’affaires additionnel moyen grâce à une gestion active des opportunités.
Ce que vous y gagnez
Automatiser vos relances, c’est :
- Gagner jusqu’à 30 % de temps sur vos procédures de suivi,
- Offrir une expérience client plus réactive et personnalisée,
- Améliorer vos taux de conversion, de renouvellement, de rétention,
- Accélérer votre développement commercial sans sacrifier la qualité de service.
Aujourd’hui, que permet ASSUR3D concrètement ?
Chez ASSUR3D, nous savons qu’une automatisation totale n’est pas toujours réaliste. C’est pourquoi nous avons conçu un système pragmatique, pensé pour les courtiers :
- Des alertes contextuelles (proposition en attente, dossier incomplet, renouvellement, impayé…),
- Des modèles de mails et SMS personnalisables, prêts à être envoyés en un clic,
- Des boutons “relancer” accessibles en un clic sur les bonnes fiches client,
Une vision globale pour prioriser vos relances importantes.
Vous gardez la main. Nous vous donnons la structure.
Et demain ?
Nous construisons progressivement avec nos utilisateurs des scénarios encore plus fluides et automatisés, basés sur vos besoins et pratiques réels.
Vous souhaitez co-construire ces modules ? Contactez-nous.
Conclusion : Automatisez ce qui compte, restez focalisés sur votre coeur de métier
Dans le courtage, ce ne sont pas les outils qui font la différence, mais la manière dont vous structurez votre organisation. Et sur ce point, la relance est souvent le maillon faible : oubliée, traitée dans l’urgence, ou laissée au hasard.
En automatisant intelligemment les relances clés (proposition, pièces manquantes, sinistre, impayé, renouvellement…), vous gagnez en rigueur, en sérénité et en performance commerciale. Vous construisez une relation client plus fluide, plus réactive, et plus professionnelle.
Avec ASSUR3D, vous n’avez pas besoin de tout automatiser. Vous commencez par les scénarios les plus fréquents, les plus pénibles à suivre à la main — et vous gardez la main sur le reste. C’est du sur-mesure pour votre manière de travailler.
Alors posez-vous la question : quelles relances mériteraient d’être mieux organisées dans votre cabinet aujourd’hui ?
Si vous avez la réponse, nous avons la solution.
