C’est souvent dans cette phase “post-vente” que se joue la vraie valeur de votre portefeuille : fidélisation, développement commercial, réassurance client, réputation. Mais c’est aussi là que le temps vous manque le plus.
Le suivi des contrats est donc un acte fondamental. Mais faut-il pour autant tout suivre, tout le temps ? Où se situe le bon équilibre entre gestion utile et charge inutile ? Comment faire quand on est seul, ou que l’on dépend fortement des compagnies ?
Cet article vous propose une méthode concrète pour piloter avec discernement et créer de la valeur sans vous épuiser.
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Pourquoi vouloir tout suivre est une fausse bonne idée
Les limites d’un suivi trop exhaustif
Dans l’esprit de nombreux courtiers, bien gérer son portefeuille revient à tout suivre : chaque avenant, chaque échéance, chaque relance. Un réflexe louable… mais trompeur.
Car en réalité, ce niveau de suivi global devient vite contre-productif.
Entre les extranets des compagnies, les emails clients, les tableaux Excel à rallonge et les alertes éparpillées, votre quotidien se transforme en labyrinthe. Résultat ?
- Des relances oubliées,
- Une pression permanente,
- Une surcharge mentale constante,
- Et surtout… une perte d’efficacité commerciale.
Toutes les actions de suivi n’ont pas la même valeur stratégique
Certaines sont incontournables, d’autres peuvent attendre. Et beaucoup peuvent être simplifiées, déléguées… voire ignorées sans risque.
Plutôt que de tout suivre sans distinction, la vraie question devient : qu’est-ce qui mérite vraiment d’être suivi… et par qui ?
Adaptez votre suivi à votre réalité terrain
Il n’existe pas de modèle unique de suivi. Pourquoi ? Parce que chaque cabinet, chaque courtier en assurance, chaque organisation est différente.
Ce qui change tout, c’est votre capacité réelle d’action. Et elle repose sur plusieurs paramètres :
Votre niveau de délégation
Si vous avez la main sur la gestion de certains contrats (souscription, avenants, sinistres), vous pouvez suivre de façon proactive. Si vous dépendez à chaque fois des compagnies, le suivi est limité par nature.
Votre structure
Travaillez-vous seul, avec un collaborateur, ou dans une équipe structurée ? Vos ressources internes conditionnent votre capacité de pilotage. Ce n’est pas une question de volonté, mais de réalisme.
Vos outils et CRM
Disposez-vous d’une solution centralisée qui vous permet de filtrer, prioriser, notifier ? Ou bien jonglez-vous encore entre fichiers Excel, emails et extranets multiples ?
Autrement dit, le suivi ne doit pas être une ambition abstraite. Il doit être calibré à votre organisation.
Il est donc temps d’adopter une approche lean, ajustée à la réalité du courtier indépendant, agile, orientée valeur.
Les 3 niveaux de suivi pour piloter sans vous noyer
Le bon niveau de suivi est celui qui maximise votre valeur ajoutée, sans vous submerger. Voici un cadre simple pour le déterminer, basé sur trois niveaux d’attention, à appliquer selon la typologie du contrat.
Niveau 1 – Référencement : structurer sans vous surcharger
À faire systématiquement, pour tous les contrats, même ceux que vous ne suivrez pas activement.
- Enregistrez les informations clés : type de contrat, compagnie, date d’échéance.
- Rattachez le contrat à la fiche client.
- Classez-le selon un minimum de critères : produit, statut, potentiel.
Objectif : disposer d’une base de données fiable, exploitable, consolidée.
Il ne s’agit pas ici de suivre activement, mais juste de visualiser et structurer.
Niveau 2 – Suivi opportuniste : repérer les opportunités
À appliquer aux contrats qui présentent un intérêt ponctuel, un risque ou un potentiel commercial identifiable.
- Avenant important ou modification sensible,
- Devis en cours ou contrat proche de l’échéance,
- Proposition concurrente en circulation,
- Recommandation client ou situation particulière à creuser.
Objectif : ne rien rater d’important sans tout surveiller.
Méthode : paramétrer des alertes ciblées, prioriser les cas, documenter les interactions.
Niveau 3 – Suivi stratégique : piloter vos contrats à forte valeur
Réservé aux clients ou contrats à haut potentiel ou sous gestion directe.
- Suivi complet du cycle de vie (souscription, avenants, échéances, sinistres),
- Pilotage des flux financiers,
- Coordination avec apporteurs ou partenaires,
- Suivi de rentabilité ou vente croisée.
Objectif : extraire un maximum de valeur sur les contrats d’assurance sous contrôle.
Astuce : Ce niveau peut s’accompagner d’indicateurs de pilotage, de mini-reportings, ou de plans d’actions client.
Comment ASSUR3D vous aide à appliquer le bon niveau de suivi
Chez ASSUR3D, on a fait un choix clair : vous laisser décider ce qui mérite d’être suivi. Pas de surcharge imposée, pas d’obligations superflues.
Choisissez les contrats à suivre dès leur création
- Les contrats non suivis sont bien référencés et intégrés à la fiche client, mais ne génèrent pas de tâches ni d’alertes.
- Les contrats suivis activent notifications, relances, échéances, éditions automatisées.
Automatisez vos relances et échéances depuis un tableau de bord clair
Vos tableaux de bord vous permettent de :
- filtrer par statut, priorité, échéance ou typologie de contrat
- bénéficier d’une vision globale de vos suivis
- d’opérer des actions ciblées, en quelques clics
Résultat : un portefeuille clair, priorisé, activable.
Vous gagnez en temps, en lucidité et en efficacité commerciale.
Conclusion : suivre moins, c’est mieux gérer
Le bon niveau de suivi n’est pas dicté par les compagnies. Il ne dépend pas non plus d’un idéal théorique. Il dépend de vous :
- Vos contraintes réelles,
- Vos objectifs commerciaux,
- Votre structure opérationnelle,
- Votre stratégie métier.
En structurant votre suivi selon ces trois niveaux, et en l’activant via un outil comme ASSUR3D, vous pouvez :
- Gagner en efficacité,
- Mieux servir vos clients,
- Mieux piloter votre activité,
- Et surtout, retrouver de la sérénité dans votre quotidien de courtier.
Et vous, combien de contrats suivez-vous vraiment ?
Savez-vous identifier ceux qui méritent votre attention… et ceux qui peuvent simplement être référencés ?
