En revanche, vous vous interrogez sur le temps nécessaire pour l’intégration de vos données, pour la sécurité, pour la prise en main ? Aurez-vous un retour sur investissement ? Mais aussi, comment choisir ce CRM et quels critères privilégier pour réussir cette transition ?
Et vous avez tout à fait raison !
Selon une enquête menée par l’Argus de l’assurance auprès de 218 sociétés d’assurance de toutes tailles et toutes formes, 78% des personnes interrogées considèrent que leurs investissements dans la digitalisation sont des succès, 77% ont le sentiment que leurs efforts ont été perçus positivement par les assurés et 71% envisagent aujourd’hui d’augmenter leurs investissements dans la digitalisation.
Et nous sommes là pour vous orienter et vous accompagner dans cette démarche ! Suivez-nous !
Pourquoi dois-je me doter d’un CRM ?
Des données éparpillées
Aujourd’hui, vos données sont éparpillées sur plusieurs sources et supports : les extranets des compagnies, vos différents fichiers Excel, vos boîtes mail, vos comparateurs, vos différents logiciels… Vous vous sentez perdu face à cette accumulation de données et, fait plus grave, vous avez une vue incomplète ou partielle sur votre activité.
Grâce à un CRM, vous serez dotés d’un outil :
- Complet avec un accès instantané aux dossiers de tous vos clients, avec les historiques, les spécificités de chacune de vos relations, des données complètes…
- Synchronisé pour tous les utilisateurs de votre cabinet.
D’où une amélioration de votre connaissance client ainsi qu’une vue complète sur votre portefeuille, sur l’activité de votre cabinet ainsi que sa santé financière.
Des devis trop longs à élaborer
Le temps d’élaboration d’un devis est aujourd’hui trop long. Il comprend la saisie, la ressaisie dans plusieurs espaces extranets, les relances pour les pièces justificatives, les formulaires de devis, la récupération des pièces obligatoires (IPID, CG…), la rédaction des fiches-conseils…
Un CRM va vous permettre une structuration de votre activité commerciale, un gain de temps non négligeable sur vos tâches répétitives et enfin une optimisation du parcours de vente conséquente.
Des opérations chronophages inutiles
Vous dépensez beaucoup trop de temps et d’énergie pour la gestion et l’administration de votre portefeuille : le suivi de vos contrats d’assurance, l’envoi des avis d’échéance, le suivi des sinistres… ce qui est fastidieux et contre-productif.
Concrètement, grâce à un CRM, vous allez :
- Générer vos documents à partir de modèles préétablis de manière automatique ;
- Programmer vos rappels et notifications : les tâches, les rendez-vous, l’envoi des avis d’échéances, les relances des documents manquants, le suivi des états des contrats, les règlements, les renouvellements des contrats, la centralisation des demandes clients, le traitement structuré des demandes…
- Envoyer vos avis conformément à la réglementation ;
- Traiter vos réclamations, renouvellements, résiliations… de manière automatisée.
Bref, une armada de tâches qui seront automatisées grâce à votre CRM, ce qui vous permettra de vous concentrer sur le corps de votre métier.
Des exigences réglementaires de plus en plus pointilleuses
Aujourd’hui, pour percer dans un marché qui est sans cesse en évolution, vous êtes face à de nouvelles contraintes : la multiplication des exigences réglementaires, telles que le RGPD (Règlement général européen de protection des données personnelles) et la DDA (Directive sur la distribution d’assurance), les fortes transformations du marché de l’assurance…
Le fait d’être doté d’un outil CRM va vous accompagner de manière sûre et efficiente dans votre conformité au secteur assurantiel et vous éviter les tracas logistiques et humains auxquels vous pourriez être confronté en tant que cabinet de courtage.
Concrètement, il va :
- Vous accompagner dans votre conformité : des propositions multi-devis, la génération de la fiche-conseil, l’association des documents obligatoires (IPID et CG), le traitement des réclamations dans les délais convenus par la réglementation…
- Sécuriser vos données dans le cadre du RGPD ;
- Historiser et conserver toutes les données relatives à votre activité…
Un besoin digital omniprésent
Avec un monde de plus en plus digital, les consommateurs exigent des demandes de devis en ligne, une souscription simplifiée en ligne, la communication via plusieurs canaux : téléphone, e-mail, SMS…
Un CRM va vous permettre d’être doté des services suivants :
- L’utilisation de la signature électronique pour simplifier la souscription ;
- La connexion de plusieurs canaux de communication ;
- La récupération des demandes de devis depuis votre site Web…
Quels critères de choix pour votre CRM ?
Vous êtes maintenant convaincu de l’utilité, si ce n’est de la nécessité, d’un CRM au sein de votre activité. Mais le tableau n’est toujours pas complet : comment choisir cet outil de relation client ? Suivez-nous !
Couverture fonctionnelle
Comme son nom l’indique, la couverture fonctionnelle est l’ensemble des fonctionnalités fournies par un logiciel. Il s’agit de la concordance entre les modules proposés par l’outil et vos besoins à vous en tant que courtier.
Selon le glossaire ERP de Akuiteo (solution de gestion commerciale, opérationnelle et financière), pour juger de la pertinence d’un ERP, on calcule le taux de couverture fonctionnelle : c’est-à-dire le nombre de fonctionnalités proposées par la solution d’un prestataire divisé par le nombre de fonctionnalités attendues.
Une réflexion approfondie doit donc être faite à votre niveau en amont pour bien identifier votre utilisation : de quels outils de reporting aurez-vous besoin ? Combien d’utilisateurs seront connectés à cet outil ? Quelle gestion pour votre ticketing ?…
Pensez à cartographier l’ensemble de vos processus métier : marketing, vente, relation client, fournisseurs, compagnies… et à lister les données et KPI dont vous avez besoin pour piloter votre activité au quotidien.
Plus votre vision sera claire, plus votre choix ne sera pas surdimensionné et correspondra à vos besoins spécifiques, et plus votre investissement sera rentable.
Ergonomie, fluidité & simplicité
Un outil de gestion commerciale doit vous permettre de naviguer aisément lors du passage d’une requête à une autre, de la recherche d’informations, de l’identification de vos fiches d’actions aisément… Vos collaborateurs vont alors adhérer plus rapidement à ce nouvel outil.
Votre CRM doit répondre à trois critères : ergonomie, fluidité et simplicité :
- L’ergonomie : les différents boutons du CRM sont bien placés, les saisies sont faciles et rapides à entrer, des points d’interrogation sont disponibles pour vous permettre d’accéder à des bulles explicatives…
- La fluidité : la communication et les échanges d’information sont aisés et agréables ;
- La simplicité : l’outil est flexible et accessible, toutes les fonctionnalités sont identifiables en un clin d’œil et l’utilisateur y accède sans soucis majeurs ni besoin de formations à rallonge et de connaissances informatiques spécifiques.
Hébergement cloud
Le CRM cloud, ou logiciel CRM en ligne, est hébergé dans le cloud sur des serveurs distants. Il est donc accessible partout, à tout instant et depuis n’importe quel support : tablette, ordinateur ou smartphone.
Contrairement à un CRM installé en local au sein de votre cabinet, un logiciel courtage assurance cloud vous permet flexibilité, collaboration et mobilité.
Les avantages d’un CRM en mode SaaS sont les suivants :
- La sécurité des données pour une continuité des activités sereine ;
- La sauvegarde et la mise à jour automatiques ;
- Pas de perte de données irréversible.
Autres éléments à prendre en considération pour le choix d’un bon CRM : un outil qui ne limite pas le stockage de vos données et qui soit sans rétention des données.
Adaptabilité à la taille de votre cabinet
Un critère de choix crucial est également à prendre en compte dans votre choix de CRM : la taille de votre cabinet de courtage en assurance : le nombre de vos collaborateurs, votre volume d’affaires, la spécificité de l’organisation de vos départements, le nombre de vos clients et partenaires… Ce sont les éléments qui vont être déterminants pour un choix optimal répondant parfaitement à vos besoins.
Et vous ne devez pas vous sentir obligé de répondre à une surestimation de votre besoin avec des packagings surdimensionnés alors que vous êtes le seul utilisateur de l’outil.
Un service nec plus ultra
Oui, même cela pourrait paraître anodin, le service rendu par votre fournisseur CRM est un élément clé dans la réussite de votre stratégie CRM. En effet, dans le cadre du processus d’acquisition, vous allez passer par les étapes suivantes : intégration, paramétrage, personnalisation, formation de vos collaborateurs, corrections, prise en charge des demandes, conduite du changement…
Votre éditeur de CRM doit pouvoir répondre à ces besoins pour un parcours achat des plus fluides. Avant tout investissement dans un tel outil, vous devez vous assurer que sa mise en route ne se limite pas à l’installation d’un logiciel, mais à un parcours accompli et personnalisé. Réactivité et disponibilité sont les maîtres-mots.
Une politique tarifaire claire et transparente
Une politique tarifaire claire transparente est cruciale dans votre choix : est-ce que le prix proposé correspond bien à celui affiché sur le site ou existerait-il des tarifs supplémentaires ? Certaines fonctionnalités seraient-elles incluses sur le site, mais en réalité facturées à l’usage ?
C’est à ce type de question que vous devez être sensibles pour vous assurer un tarif clair et précis en amont de votre choix.
Nous avons dans cet article shortlisté pour vous les réflexions et actions à entreprendre pour la mise en place de l’outil CRM qui correspond parfaitement à votre cabinet de courtage.
Vous avez maintenant tous les outils pour braver ce passage bien plus aisé que vous ne le pensez ! Allez-y, foncez ! Et surtout, exigez une démonstration ou un essai gratuit pendant une période prédéterminée, vous allez nous remercier pour ce conseil !
