Cet article vous propose un planning administratif clair, conçu pour les courtiers. Vous y retrouverez l’ensemble des démarches à prévoir : formation, adhésion, mise à jour des documents et renouvellement ORIAS.
L’objectif est simple : aborder la fin d’année en toute sérénité et être en règle dès le 1er janvier 2026, sans stress, sans oubli et sans urgence de dernière heure.
Le planning administratif du courtier : les étapes à anticiper
Pour rester en règle au 1er janvier, tout commence dès l’automne.
Octobre, novembre et décembre ne sont pas de simples mois de clôture : ce sont les trois jalons clés pour finaliser vos obligations réglementaires.
Voici le calendrier à suivre pour aborder sereinement la période de renouvellement ORIAS.
Date limite | Action à réaliser | Pourquoi c’est essentiel |
---|---|---|
Dès octobre | Finaliser vos 15h de formation DDA | Condition indispensable pour obtenir l’attestation exigée par l’ORIAS |
Novembre | Obtenir votre attestation de formation | Document justificatif demandé à la fois par l’ORIAS et votre association professionnelle |
Novembre – décembre | Renouveler votre adhésion à votre association pro | Étape obligatoire pour justifier de votre appartenance à une structure agréée |
Mi-décembre | Suivre l’ouverture de la campagne ORIAS | Le portail ouvre généralement autour du 15 décembre, première étape du renouvellement |
Avant le 31 décembre | Mettre à jour vos pièces justificatives (RC Pro, Kbis, statuts, coordonnées) | Ces documents seront exigés lors du dépôt de votre dossier ORIAS |
Avant le 31 janvier 2026 | Finaliser le renouvellement ORIAS sur le portail en ligne | Passée cette date, l’ORIAS procède à la radiation automatique des courtiers non renouvelés |
Conseil pratique :
Créez dès maintenant un dossier « Renouvellement ORIAS 2026 » sur votre Drive et regroupez-y toutes les pièces au fur et à mesure. Vous gagnerez un temps précieux lorsque le portail ouvrira.
Formation DDA et attestation : le duo indispensable au renouvellement ORIAS
Chaque courtier doit valider 15 heures de formation DDA par an.
Cette exigence n’est pas une formalité administrative : c’est une obligation réglementaire qui conditionne directement le renouvellement de votre immatriculation ORIAS.
Anticiper pour rester serein
L’idéal est de finaliser votre formation avant la fin du mois d’octobre.
Cela vous permettra :
- d’éviter la précipitation de décembre,
- de recevoir votre attestation avant les fermetures administratives,
et de vérifier que le document est complet avant de déposer votre dossier ORIAS.
Les critères de conformité
Pour être reconnue comme valable, la formation doit :
- être suivie auprès d’un organisme agréé ;
- donner lieu à une attestation nominative mentionnant les dates, la durée et les modules suivis ;
être conservée au moins cinq ans, sous format numérique ou papier.
Bon réflexe de gestion
Archivez votre attestation dès réception dans votre dossier « Renouvellement ORIAS 2026 ».
En cas de contrôle, tout est prêt et accessible.
Ce document est demandé par l’ORIAS, votre association professionnelle, et parfois l’ACPR : c’est la preuve concrète de votre conformité.
À retenir : une formation validée à temps et une attestation complète, c’est la garantie d’un dossier ORIAS sans blocage en janvier.
Adhésion à votre association professionnelle : une étape à ne pas sous-estimer
Chaque courtier doit appartenir à une association professionnelle agréée (ANACOFI, CNCEF, etc.).
Cette adhésion n’est pas une simple formalité : elle conditionne le maintien de votre inscription ORIAS et vous donne accès à un accompagnement essentiel en matière de conformité.
À faire entre novembre et décembre
Avant la fin de l’année :
- assurez-vous que votre cotisation est à jour ;
- vérifiez que votre attestation d’adhésion a bien été reçue ;
mettez à jour vos coordonnées si votre structure ou votre statut a évolué.
Pourquoi cette étape compte
Sans preuve d’adhésion, votre renouvellement ORIAS ne peut pas être validé.
Et au-delà de l’obligation, votre association est un partenaire clé : elle assure la veille réglementaire, vous informe des évolutions ACPR, et peut même vous assister en cas de contrôle.
Conseil : ne tardez pas à renouveler votre adhésion. La plupart des associations ferment quelques jours avant Noël — mieux vaut anticiper.
Renouvellement ORIAS : la checklist à préparer avant décembre
L’ouverture du portail ORIAS marque la dernière étape du processus.
Elle intervient généralement autour du 15 décembre, et le dossier doit être finalisé avant le 31 janvier 2026.
Les pièces à rassembler
- Attestation de formation DDA ;
- Attestation d’adhésion à une association professionnelle agréée ;
- Attestation d’assurance RC Pro (valide au minimum jusqu’au 31/01/2026) ;
- Justificatif d’honorabilité, si demandé ;
- Kbis ou statuts actualisés ;
- Informations financières, si vous encaissez ou gérez des fonds.
Astuce : préparez toutes ces pièces dès novembre et stockez-les dans votre dossier dédié. Le jour de l’ouverture du portail, vous n’aurez plus qu’à déposer le tout.
En conclusion : mieux vaut planifier que rattraper
Décembre n’est pas le moment de courir après un Kbis ou une attestation.
En suivant ce calendrier, vous évitez les urgences de fin d’année, les blocages sur le portail ORIAS et les relances stressantes début janvier.
Vous gagnez en sérénité, en rigueur et en crédibilité.
Et surtout, vous démarrez 2026 en règle, autorisé à exercer et prêt à vous concentrer sur ce qui compte vraiment : vos clients.
La plupart des difficultés rencontrées par les courtiers à cette période viennent de simples oublis ou de mauvaises synchronisations entre les différentes démarches.
Une bonne organisation, qu’elle concerne vos obligations administratives ou la préparation de votre plan d’action commercial, reste le meilleur moyen d’aborder la nouvelle année avec clarté et efficacité.
Pour vous aider à anticiper encore mieux, voici les questions les plus fréquentes sur le renouvellement ORIAS et les obligations administratives de fin d’année.