La conformité courtier constitue un enjeu majeur pour tout cabinet de courtage en assurance. Entre la directive DDA, la LCB-FT, le RGPD et les contrôles de l’ACPR, les obligations réglementaires sont nombreuses et exigeantes.
ASSUR3D est un logiciel de conformité dédié aux courtiers en assurance, intégrant l’ensemble de ces exigences dans un CRM spécialisé afin de simplifier et sécuriser la gestion de votre conformité au quotidien.
Le logiciel ASSUR3D vous accompagne à chaque étape de la conformité courtier, depuis l’entrée en relation jusqu’à l’archivage réglementaire. Ce parcours structuré vous garantit une conformité totale aux exigences de l’ACPR tout en renforçant votre efficacité commerciale.
Première étape du parcours de conformité, le document d’entrée en relation est obligatoire pour tout courtier en assurance. Il formalise le début de la relation avec le client et doit être conforme aux exigences de l’ACPR.
Grâce au CRM ASSUR3D, ce document est généré automatiquement, envoyé pour signature électronique et archivé dans le respect des obligations réglementaires.
Étape clé du parcours de vente, le recueil des besoins permet de mieux connaître votre client tout en répondant aux exigences réglementaires de l’ACPR.
ASSUR3D vous aide à structurer cette phase grâce à des outils digitaux personnalisables
Le devoir de conseil fait partie des obligations majeures encadrant l’activité de courtier.
ASSUR3D intègre cette exigence dans un parcours de vente structuré, aligné sur les exigences réglementaires.
Dernière étape du parcours de conformité, la signature des documents et leur gestion centralisée assurent une traçabilité complète de votre activité.
ASSUR3D intègre toutes les fonctionnalités nécessaires pour finaliser chaque dossier dans les règles de l’art.
Pour répondre aux exigences de la DDA et du RGPD, ASSUR3D intègre désormais une traçabilité totale de chaque signature électronique. Suivez précisément :
Toutes les preuves sont centralisées dans votre CRM. En cas de besoin, relancez vos clients en un clic, par e-mail ou SMS.
La conformité LCB-FT des courtiers en assurance repose sur une connaissance approfondie du client tout au long de la relation d’affaires.
L’outil ASSUR3D accompagne les courtiers dans la réalisation des vérifications clés du cadre LCB-FT, avec des fonctions d’automatisation, de centralisation et de traçabilité. Un outil pensé pour sécuriser votre activité, limiter les risques de non-conformité et renforcer vos contrôles LCB-FT.
Restez informé des dernières évolutions réglementaires, des bonnes pratiques du métier et des outils pour structurer votre conformité. Retrouvez des contenus clairs et à jour sur les sujets clés : ACPR, RGPD, devoir de conseil, LCB-FT, signature électronique, gestion documentaire… Des contenus clairs, à jour et directement actionnables pour intégrer la conformité à vos process, éviter les erreurs fréquentes et gagner en efficacité au quotidien.
Si le mot “conformité” vous donne déjà mal au crâne… vous n’êtes pas seul. DDA, RGPD, LCB-FT, ACPR 2024-R-03 : autant de sigles qui flottent au-dessus de votre activité comme une épée de Damoclès.
Mais si on prenait un peu de recul ?
La recommandation ACPR sur le devoir de conseil 2024, publiée sous la référence 2024-R-03, redéfinit les obligations de recueil, de justification et de traçabilité des conseils en assurance.
La signature électronique est aujourd’hui fréquemment utilisée pour conclure des contrats d’assurance à distance. Elle est juridiquement valable, mais son poids en cas de litige dépend de plusieurs paramètres.
Explore les autres fonctionnalités clés d’ASSUR3D pour piloter votre activité de courtage, de la gestion de la relation client à la vente en passant par le suivi des contrats.
