Il y a quelques années, être un bon courtier suffisait. Aujourd’hui, ce n’est plus le cas. Face à un marché saturé, des clients ultra-sollicités, une digitalisation galopante et une réglementation toujours plus contraignante, le courtier ne peut plus tout faire, pour tout le monde, tout le temps.
Gérer un portefeuille d’assurance, ce n’est pas seulement vendre un contrat et passer au suivant. Une fois la vente réalisée, un autre cycle commence : suivi administratif, échanges avec le client, relances à l’échéance, ajustements, avenants, sinistres…
Dans un cabinet de courtage, le temps est précieux. Et pourtant, chaque jour, vous en perdez une bonne partie à relancer un client qui n’a pas signé sa proposition, à réclamer des pièces pour un sinistre, ou à gérer un impayé. Ces tâches sont indispensables, mais elles grignotent votre énergie.
Depuis la création de votre cabinet de courtage en assurance, vous avez opté pour la gestion de votre portefeuille clients via Excel. En effet, vous êtes accaparés au quotidien par vos échanges commerciaux d’une part et par les tâches administratives d’autre part et, à ce jour, vous n’avez pas eu le temps de songer à d’autres alternatives.
Face à une concurrence de plus en plus féroce, alimentée par la montée des opérateurs digitaux, le “multi-équipement” s'impose comme l'une des meilleures stratégies du moment pour les courtiers en assurance.
La signature électronique est aujourd'hui fréquemment utilisée pour conclure des contrats d’assurance à distance. Elle est juridiquement valable, mais son poids en cas de litige dépend de plusieurs paramètres.
La loi Lemoine, promulguée au mois de février 2022, vient renforcer le droit des emprunteurs en apportant une plus grande flexibilité et transparence au crédit immobilier et, par là même, au marché de l’assurance emprunteur.
Vous êtes conscient que vous rencontrez régulièrement des difficultés dans la gestion au quotidien de votre activité, que la digitalisation pourrait vous aider et vous savez qu’un CRM pourrait être LA bonne solution !